Le meilleur setup CRM pour un gestionnaire de patrimoine

Le meilleur setup CRM pour un gestionnaire de patrimoine

Une configuration spécifique au secteur de gestionnaire de patrimoine

Un gestionnaire de patrimoine exige une vision long terme et une traçabilité sans faille. Dans ce contexte, le CRM doit centraliser toutes les informations relatives au patrimoine, aux objectifs et aux transactions. De plus, il faut segmenter finement chaque client selon son profil, ses revenus et ses aspirations. Ensuite, la plateforme doit s’intégrer aux outils bancaires, fiscaux et juridiques pour offrir une expérience fluide. Par conséquent, une configuration sur mesure renforce la qualité du conseil et la réactivité.

Types de contacts à créer

Pour gérer efficacement la clientèle, créez plusieurs catégories de contacts :

• Particuliers (clients directs)
  Enregistrez chaque individu avec son profil fiscal, ses sources de revenus et ses objectifs financiers.

• Familles ou couples (comptes partagés)
  Rassemblez les informations de deux ou plusieurs personnes pour suivre un patrimoine commun.

• Sociétés clientes (holding, SCI, SARL)
  Incluez les données juridiques, les organes de direction et les bilans financiers de chaque entité.

• Partenaires (notaires, avocats, assureurs)
  Stockez les coordonnées, les domaines d’intervention et l’historique des collaborations.

Cette segmentation permet d’adapter précisément les actions commerciales et fiscales selon le profil.

Modules à activer

Pour un CRM complet, activez les modules suivants :

• Suivi de patrimoine et allocation d’actifs
  Affichez la répartition des biens immobiliers, des placements financiers et des parts de sociétés.

• Historique de rendez-vous et de documents
  Conservez toutes les dates de réunions, les comptes rendus et les fichiers joints pour chaque dossier.

• Automatisation des relances (points de bilan, signature de contrat)
  Programmez des rappels pour les bilans annuels, les échéances de mandat et les signatures électroniques.

• Gestion documentaire (KYC, justificatifs fiscaux)
  Centralisez tous les documents obligatoires, vérifiez la conformité et respectez la réglementation.

• Segmentation clients selon le profil d’investisseur
  Classez chaque client en fonction de son appétence au risque, de ses horizons d’investissement et de sa fiscalité.

Ces modules garantissent une gestion fluide et une réponse rapide à chaque demande.

Champs personnalisés à prévoir

Ajoutez des champs spécifiques pour enrichir chaque fiche client :

• Revenus et situation fiscale
  Indiquez le montant des revenus, le régime fiscal et la fiscalité patrimoniale applicable.

• Répartition des actifs (immobilier, financier, entreprise)
  Détaillez la valeur et la proportion de chaque type d’actif détenu.

• Objectifs patrimoniaux (transmission, retraite, optimisation fiscale)
  Enregistrez les finalités du conseil pour ajuster les stratégies et les produits.

• Dates de fin de contrat ou échéances clés
  Notez les dates d’échéance des mandats, des contrats d’assurance-vie et des SCPI.

Ces informations permettent d’automatiser les alertes et de personnaliser les rapports.

Exemple de cycle de relation client

1. Premier contact via recommandation ou site web
   Le prospect remplit un formulaire ou est référé par un client existant.

2. Entretien de découverte du patrimoine
   Le conseiller recense tous les actifs, les passifs et les objectifs à court et long terme.

3. Envoi du bilan et signature du mandat
   Le CRM génère un rapport personnalisé et le client signe électroniquement le mandat de gestion.

4. Mise en place des solutions (placements, assurance-vie, SCPI)
   Le conseiller exécute les arbitrages, ouvre les comptes et configure les contrats.

5. Bilan annuel automatisé et ajustements
   Trente jours avant la date anniversaire, le CRM envoie un rappel et lance la préparation du rapport.

Ce cycle assure un suivi régulier et une relation de confiance durable.

Cas d’usage réel

Un cabinet de gestion patrimoniale utilise ce CRM pour planifier automatiquement les bilans annuels. Chaque client reçoit un email trente jours avant son rendez-vous, avec un lien pour choisir un créneau en ligne. Ensuite, le conseiller accède à l’historique complet et prépare les arbitrages pertinents. En conséquence, la qualité du suivi s’améliore et la satisfaction client augmente de façon significative.

Conclusion

En 2025, un CRM sur mesure devient indispensable pour un gestionnaire de patrimoine. Il centralise toutes les données, automatise les relances et personnalise chaque interaction. Par conséquent, l’organisation interne se fluidifie, la relation client se renforce et la performance commerciale progresse.