Découvrez 5 automatisations CRM pour assurances qui font gagner du temps chaque semaine :
1. Relance automatique avant échéance de contrat
Pour les assurances, un CRM permet d’automatiser efficacement le processus de renouvellement des contrats. Grâce à une règle CRM, l’assureur envoie un email ou SMS trente jours avant la date d’échéance du contrat. Le message propose un renouvellement adapté ou une mise à jour de garanties. Ensuite, un rappel s’active à quinze jours pour les clients hésitants. Par conséquent, le taux de non-renouvellement diminue et la satisfaction augmente. De plus, cette automatisation libère du temps pour suivre les cas complexes.
2. Notification interne pour demande urgente
Dès qu’un assuré déclare un sinistre via un formulaire en ligne, le CRM notifie immédiatement un gestionnaire dédié. Cette alerte inclut le numéro de dossier, la nature du sinistre et les coordonnées du client. Ensuite, le gestionnaire prend contact sous 24 heures pour organiser l’expertise ou l’envoi d’un véhicule de dépannage. Ainsi, le client bénéficie d’un traitement rapide, et la perte de confiance se réduit. Enfin, le suivi transparent améliore la réputation de l’assureur.
3. Intégration avec les comparateurs en ligne
Les leads issus de comparateurs comme LeLynx ou LesFurets sont automatiquement importés dans le CRM. Chaque demande génère une fiche contact comprenant le profil, le type de contrat recherché et le budget estimé. Ensuite, l’outil assigne un agent selon la zone géographique ou le segment client. Cette automatisation évite les erreurs de saisie et garantit une réponse sous 24 heures. En conséquence, le délai de réponse s’accélère et le taux de conversion augmente.
4. Email automatique après devis non signé
Si le client n’a pas validé son devis sous cinq jours, un email de relance se déclenche automatiquement. Le message mentionne les avantages du contrat, propose une offre complémentaire (réduction ou option supplémentaire) et inclut un lien direct pour souscrire. Ensuite, une deuxième relance s’enclenche à dix jours si toujours aucun retour. Grâce à ces séquences, le CRM relance efficacement les prospects et réduit l’abandon en cours de souscription. Par conséquent, le volume d’affaires augmente.
5. Passage automatique en “client fidèle”
Dès qu’un assuré renouvelle deux contrats consécutifs, le CRM lui attribue automatiquement le tag “client fidèle”. Cette étiquette lance des workflows spécifiques : envoi d’un email de remerciement, proposition d’offres de parrainage ou d’avantages exclusifs. Ensuite, le système déclenche des campagnes de fidélisation ciblées. Ainsi, les clients se sentent valorisés et recommandent la compagnie à leur entourage. Enfin, la rétention s’accroît grâce à ces actions personnalisées.
Intégrations utiles
Zapier : relie le CRM aux sites comparateurs et au formulaire du site internet, facilitant l’import des leads.
Google Calendar : synchronise automatiquement la prise de rendez-vous entre le client et l’agent.
Outils emailing (Brevo, Mailchimp) : gèrent les campagnes de relance, de renouvellement et de fidélisation.
Téléphonie intégrée : permet de passer des appels entrants ou sortants directement depuis la fiche client CRM.
Ces intégrations réduisent les allers-retours entre les applications et améliorent la productivité de l’équipe.
Conclusion
En 2025, ces cinq automatisations CRM deviennent incontournables pour les compagnies d’assurance. Elles augmentent la réactivité, réduisent les oublis et font baisser le taux de non-renouvellement. Par conséquent, la satisfaction client s’améliore et les résultats commerciaux progressent. Enfin, en automatisant les tâches répétitives, les conseillers se concentrent sur la qualité du service et la relation humaine.
