Le meilleur setup CRM pour une compagnie d’assurance
Un CRM au service du cycle assurance
Le cycle client dans une compagnie d’assurance s’étend de la souscription au renouvellement en passant par la gestion des sinistres. Chaque étape requiert un suivi précis : collecte des informations, tarification, émission du contrat, gestion des sinistres et relance au renouvellement. Un CRM adapté centralise toutes ces données, automatise les processus et permet aux équipes de se concentrer sur la relation client plutôt que sur la saisie manuelle. En résumé, la configuration CRM doit refléter la complexité du parcours client pour garantir efficacité et réactivité.
Types de contacts à gérer
Une segmentation claire des contacts favorise la personnalisation :
Prospects (demandes de devis, leads web) : capture automatique des informations issues du site ou des campagnes marketing.
Clients assurés (particuliers ou entreprises) : suivi des contrats actifs, résiliations et montants des primes.
Intermédiaires (agents, courtiers) : gestion des commissions, historique des signatures et communications spécifiques.
Partenaires (experts, réparateurs, notaires) : coordination rapide en cas de sinistre et suivi des interventions.
Cette segmentation permet d’adresser des messages ciblés et de déléguer précisément chaque mission.
Modules utiles à activer
Pour un CRM complet, activez plusieurs modules essentiels :
Suivi des devis et contrats : génération automatique des offres, envoi d’emails et signature électronique.
Historique des sinistres : enregistrement des déclarations, assignation à un gestionnaire et suivi des règlements.
Pipeline commercial par produit : gestion des ventes et conversions pour l’auto, l’habitation, la santé ou la prévoyance.
Automatisations pour relances et campagnes de renouvellement : rappels programmés à J-30, J-7 et J-1.
Service client / gestion des tickets : enregistrement des demandes, assignation d’un conseiller et temps de résolution.
Ces modules garantissent la traçabilité, la personnalisation et la productivité de l’équipe.
Champs personnalisés spécifiques
Pour enrichir chaque fiche, ajoutez les champs suivants :
Type de contrat : auto, habitation, santé, prévoyance, etc.
Date de souscription : déclenchement des actions marketing et calcul des droits.
Date de fin de contrat : génération automatique des alertes de renouvellement.
Niveau de risque : évaluation basée sur l’historique du client et le type de contrat.
Prime annuelle : suivi des paiements et comparatif d’offres.
Ces données permettent d’automatiser les messages et d’ajuster les offres selon le profil et l’historique.
Exemple de cycle CRM dans l’assurance
Un lead arrive via formulaire de devis. Le CRM capture le nom, l’email, le besoin (type de contrat) et le budget.
Un conseiller appelle et complète la fiche. Il vérifie l’éligibilité, pose des questions et enregistre les informations complémentaires.
Le devis est généré automatiquement. Le client reçoit une proposition chiffrée par email sous 24 heures.
Si signé, le client est transféré en gestion. Le contrat se crée dans le module “clients assurés” et la police s’active.
Un rappel est programmé à J-30 avant renouvellement. Le CRM envoie un email automatique proposant une nouvelle offre afin d’éviter la résiliation.
Des campagnes de fidélisation sont envoyées. Après la première année, le CRM déclenche l’envoi d’une enquête de satisfaction et d’offres complémentaires.
Ce cycle assure un suivi rigoureux et réduit les délais de traitement.
Cas d’usage : assurance auto
Une compagnie d’assurance auto utilise un formulaire web pour toutes ses demandes de devis. Chaque demande crée un nouveau contact dans le CRM, associé à l’historique du véhicule et au profil du conducteur. Un agent s’auto-assigné relance le prospect sous 24 heures. Ensuite, le CRM suit l’évolution du contrat auto, enregistre les sinistres éventuels et envoie un email de renouvellement personnalisé. En conséquence, le taux de transformation des devis augmente de 20 % et la satisfaction client s’améliore.
Conclusion
Un setup CRM bien conçu permet à une compagnie d’assurance de suivre le cycle client de A à Z. Il centralise les données, automatise les relances et personnalise les interactions. Par conséquent, l’équipe gagne en efficacité et la fidélisation s’accroît. Enfin, grâce à une vision globale et en temps réel, il devient plus simple de piloter les performances et de réagir rapidement aux évolutions du marché.
